Uma única instituição de pagamento sofreu tentativas de golpes no valor de R$ 2 milhões mas interceptou montante com ampliação de etapas de verificação
Criminosos estão utilizando-se da criação de chaves PIX falsas para ter acesso à restituição do Imposto de Renda de brasileiros. O golpe da vez se dá por meio da exploração de uma falha nos sistemas dos bancos, em que é possível realizar a troca da chave PIX na qual a pessoa pode receber os valores. O dinheiro, portanto, iria direto para o endereço indicado pelos fraudadores.
“É um golpe que milhares de brasileiros estão suscetíveis, uma vez que não é de praxe as pessoas saberem quando é que cai a restituição do imposto de renda em suas respectivas contas, fazendo com que muitas vezes elas sofram o golpe e sequer percebam. A cada mês, isso pode se repetir”, alerta Cristiano Maschio, CEO da coretech Qesh, instituição de pagamento autorizada pelo Banco Central (BACEN).
O mesmo mecanismo também tem sido utilizado pelos fraudadores para desviar recursos do resgate do PIS/PASEP. Já no caso dos pagamentos relativos ao Detran, a estratégia também passa pela criação de uma chave PIX falsa, mas a aplicação do golpe se dá a partir de ligação, em que uma pessoa se passa por funcionária do órgão para realizar cobranças financeiras.
Somando essas três frentes, golpistas recentemente conseguiram desviar R$ 2 milhões após a atuação em conjunto com fintechs que criaram novas chaves PIX fraudulentas. O caso aconteceu quando os criminosos utilizaram a Qesh, Instituição de Pagamento, para fraudar as aberturas de contas.
A Qesh, entretanto, reteve 100% do montante e impediu que os criminosos conseguissem acessar qualquer quantia. O bloqueio foi feito a partir da ação dos sistemas antifraude da companhia, que impediu a realização dos saques pelos fraudadores, ao exigir novamente, nesta etapa, verificações e a revalidação dos documentos dos verdadeiros destinatários de tais recursos.
No momento, a Qesh conseguiu repatriar mais 50% desse valor aos respectivos clientes afetados. A outra metade será devolvida na medida em que os demais prejudicados entrarem em contato com a empresa, através do email ouvidoria@qesh.ai. Após isso, será feita a exclusão da chave PIX não autorizada e a devolução de qualquer eventual valor.
“A Qesh é uma instituição de pagamento autorizada pelo Banco Central (BACEN) e que sempre preza pela segurança e confiança de suas transações. Nossa capacidade ao impedir rapidamente que os fraudadores obtivessem qualquer centavo mostra o quanto estamos preparados para garantir isso. No momento, estamos em processo de devolução da quantia extraviada, restando somente que os afetados entrem em contato conosco para darmos seguimento. Também já tomamos todas as medidas cabíveis e inclusive já descredenciamos as fintechs clientes que possibilitaram as fraudes”, pontua Cristiano Maschio, CEO da Qesh.
Com o oferecimento de soluções de pagamento, a Qesh também fornece a tecnologia necessária para que sejam criados bancos digitais. A companhia é provedora de infraestrutura digital para liquidação, pagamento e oferta de crédito para negócios. É uma das únicas empresas com tecnologia aprovada pelo Banco Central para emissão de moeda eletrônica, iniciador de transferência de pagamento (ITP) e emissão de cartões pré-pagos. Por meio de suas interfaces de inteligência artificial, machine learning e blockchain, a Qesh atende grandes players bancários e opera 80 bancos digitais.